Leistungen

Als unabhängiger Vermittler sind wir keiner Bank oder Versicherungsgesellschaft verpflichtet.

Vermögensberatung

Unabhängig von Banken oder Versicherungsgesellschaften sind wir keinem bestimmten Produkt verpflichtet. Deshalb können wir frei von Interessenkonflikten die optimalen Anlageprodukte oder Versicherungen mit Ihnen auswählen.

Der Beratungsprozess

In einem ersten Gespräch lernen Sie unsere Philosophie kennen und wir Ihre persönliche Situation, Ihre Wünsche und Ziele. Bei einem zweiten Gespräch erhalten Sie konkrete Vorschläge für Ihre Risikovorsorge bzw. grundsätzlich Anlageempfehlungen.

Bei unserem Beratungsansatz hinsichtlich Vermögensanlagen lassen wir uns derzeit von folgenden Überlegungen leiten:

  • Sachwerte vor Geldwerte, 
  • Flexibilität vor Rentabilität, 
  • Investition anstelle von Spekulation und
  • Streuung zur Optimierung des Ertrags und zur Minimierung von Risiken.


Im Anschluss daran entscheiden Sie das weitere Vorgehen. In der Regel werden die Vorschläge in den folgenden Tagen und Wochen schrittweise umgesetzt.

Laufende Betreuung

Jede Vermögensaufteilung sollte regelmäßig im Hinblick auf die Entwicklungen an den Finanzmärkten überprüft und ggf. angepasst werden. Hierzu bieten wir gegebenenfalls einen Betreuungs-Service. Zu diesem zähen die fortlaufende Überwachung, Anpassung und Optimierung der Kundenportfolios. In jedem Fall erhalten Sie halbjährlich eine Einschätzung der Kapitalmärkte mit grundsätzlichen Empfehlungen.

Produktselektion

Die Auswahl der Produkte steht am Ende der Analyse Ihrer Situation. Von A wie Aktienfonds, über E wie Edelmetallen (Gold, Silber), bis hin zu U wie unternehmerische Beteiligungen können die meisten Anlagen am Markt vermittelt werden.

Unter der Vielfalt der möglichen Produkte suchen wir diejenigen, die Ihrer Situation und Ihren Wünschen möglichst weitgehend entsprechen.

Versicherungsberatung

Als unabhängiger Versicherungsmakler ermitteln wir Ihren Versicherungsbedarf und helfen in Schadensfällen. 

Bei einer allgemeinen Risikoprüfung ermitteln wir ihre grundsätzlichen Risiken und empfehlen zunächst existenzielle Risiken abzudecken bevor nicht existenzbedrohliche Vermögensverluste abgesichert werden.

Die für die Beurteilung notwendigen Informationen über Gesellschaften und Tarifwerke sind unübersichtlich und Testberichte in einschlägigen Zeitschriften sind zwangsläufig auf Standardfälle bezogen und nicht immer zielführend. Insofern führt eine persönliche Analyse und der Vergleich unterschiedlicher Tarifwerke in der Regel zu differenzierteren Ergebnissen.

Vermittelt werden können die meisten in Deutschland zugelassenen Versicherungstarife.

Unternehmensberatung

Bei der Unternehmensgründung sind zahlreiche rechtliche, steuerliche und betriebswirtschaftliche Sachverhalte zu bedenken. In der Bürogemeinschaft bieten wir Ihnen hier eine rundum-Beratung an.

Im Alltag eines kleinen oder mittleren Unternehmens fehlt im laufenden Geschäftsbetrieb oft der Überblick über die aktuelle Finanzlage. Hierzu bieten wir ein regelmäßiges Finanzcontrolling an, das quartalsweise oder halbjährlich die Finanzbuchhaltung auswertet und auf das Jahresende hochrechnet.

Bei den Quartalsgesprächen werden grundsätzliche unternehmerische Frage besprochen und ggf. Planrechnungen oder Berichte für die Banken erstellt.